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购基亏损莫心急,基金风格需了解

发布时间:2024-04-23 作者:管理员

股票市场风格转换、热点轮动频繁,不同时期的领涨基金风格差异很大。每当市场上出现一批有阶段性业绩优势的基金,总会有投资者被短期的高收益所吸引,在未经深入思考的前提下就贸然买入。若市场开始调整,投资者大概率会陷入浮亏。

【案例】

近期,投资者通过浏览第三方基金代销平台的基金排名,发现基金公司的某一款基金产品近三个月的业绩名列前茅,便立即自行申购。购基不久后基金资产出现了浮亏。投资者认为基金经理不作为,未及时调仓致使基金净值下跌,并且要求更换其他有管理能力的基金经理来接管产品。

基金公司接诉后,针对投资者的不满和疑问,工作人员及时向投资者进行解释说明。投资者购买的基金产品为热门行业的主题基金,按照基金合同约定,该基金投资于某行业股票的资产比例需不低于非现金基金资产的80%。相较其他类型的基金,净值波动幅度大。该基金当前有阶段性的业绩优势,一部分幸运的投资者因买得早,在经历市场波动后,仍有比较可观的收益。但若市场开始调整,后期追高买入的投资者可能暂时会承受亏损。

此外参与行业主题基金投资,投资者自身不仅要了解该行业的投资逻辑和估值逻辑,还需把握好买卖的时间节点,投资难度较大。因此工作人员建议投资者可针对自身风险承受能力选择灵活配置型基金产品,切勿盲目追涨杀跌。最终投资者认可工作人员解释,表示会再耐心持有一段时间,与基金公司达成和解。

【提示】

1. 投资者从事基金投资,应事先了解相关基金经理的投资风格、投资标的是否与自身的投资理念相匹配等情况,避免因盲目依据排名购买基金导致投资损失的情形发生。

2.基金公司应加强投资者教育,可通过公司网站、微信公众号、APP等平台设置投资者教育专栏,向投资者宣传相关基金知识、运作规则等。

(资料来源:深圳证监会)


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